Крупнейшая криптобиржа Binance ведёт переговоры с Министерством юстиции США (DOJ) о досрочном завершении внешнего комплаенс-монитора, назначенного в рамках соглашения 2023 года на сумму $4,3 млрд. Об этом 16–18 сентября сообщили Bloomberg и другие издания: федеральные прокуроры обсуждают смягчение требования об обязательном независимом мониторинге, установленного на три года с конца 2023-го. Решение на момент публикации не принято. 

В отдельном материале 18 сентября Bloomberg писал, что сенатор Элизабет Уоррен запросила детали соблюдения Binance условий сделки 2023 года — то есть политическое внимание к вопросу остаётся высоким. Это подчёркивает, что финальный исход переговоров не гарантирован и может зависеть от того, как власти оценят текущие процедуры контроля у биржи.  

Напоминание: что такое monitorship и зачем он вводится

Monitorship — это период внешнего надзора за компанией после урегулирования претензий государства: независимый монитор проверяет, как внедряются улучшения в комплаенсе, AML/KYC, санкционном контроле, отчётности, внутреннем контроле качества. Для Binance такой монитор был частью соглашения с DOJ в 2023 году, когда биржа согласилась на штрафы и усиление комплаенса. Изначально монитор назначается на фиксированный срок (часто 3 года), по итогам которого оценивают устойчивость изменений.  

Почему переговоры о досрочном снятии монитора — важный поворот

• Сигнал смещения политики надзора. Bloomberg указывает на более мягкую линию Минюста к институту независимых мониторов по корпорациям в целом. Если требование снимут или смягчат раньше срока, это станет индикатором «перепрошивки» подходов к контролю за крупными игроками крипторынка. 
• Снижение регуляторной неопределённости. Для биржи это потенциальное сокращение затрат на взаимодействие с внешним монитором и переход к полностью внутренним процедурам отчётности под наблюдением регуляторов без постоянного участия третьей стороны. 
• Эффект на доверие контрагентов. Кастодианы, маркет-мейкеры, банки-эквайеры и поставщики ликвидности оценивают устойчивость корпоративного контроля. Досрочное снятие монитора при «чистой» истории проверок может улучшить условия сотрудничества.

Что известно и чего не известно (факты и оговорки)

• Известно: идут переговоры Binance–DOJ о смягчении/снятии монитора; финального решения нет.  
• Известно: исходный monitorship был рассчитан примерно на три года после сделки 2023 года, то есть номинально закончился бы к концу 2026 года. Любое «раньше срока» — значимое событие. 
• Вероятно: даже при смягчении мониторинга внешний надзор Минфина США по линии санкций/FinCEN и других органов может сохраняться в отдельных формах; СМИ отмечают, что полностью «надзор исчезает» — неверная трактовка. Следите за текстом финальных документов.  
• Неизвестно: как именно будет оформлено смягчение: полный отказ, частичная замена на усиленную внутреннюю отчётность, дополнительные KPI по инцидент-репортам и т. п. 

Влияние на пользователей: ввод/вывод, листинги, комиссии, поддержка

1) Ввод/вывод фиата и криптоактивов

При monitorship банки и платёжные партнёры традиционно обращают больше внимания на триггеры риска: быстрые каскадные транзакции, нетипичные регионы, повышенный объём KYC-проверок. Смягчение режима мониторинга может ускорить и стабилизировать отдельные процессы, но автоматического «снятия всех ограничений» ждать не стоит: биржа всё равно должна поддерживать высокие стандарты контроля и отчётности, чтобы не потерять банковских партнёров.

2) Листинги и делистинги

Внешний монитор — это всегда «консервативный фильтр» на листинги. Снижение давления может ускорить восстановление аппетита к новым листингам (особенно для проектов с высоким комплаенс-баллoм), но и здесь многое упирается в внутренние процедуры «листингового комитета», географию эмитентов и санкционные риски.

3) Комиссии и программы лояльности

Мониторинг повышает издержки на комплаенс: часть расходов закладывается в «экономику» торговых комиссий. Если надзор смягчат, биржа получит больший манёвр в промо-программах/снижениях комиссий на отдельных рынках, хотя быстрых изменений по всем парам ждать не стоит.

4) Поддержка клиентов и споры

Под внешним монитором служба комплаенса стремится «перестраховаться» и чаще требует дополнительные документы, из-за чего пользователи видят задержки по тикетам. Ослабление режима — шанс для нормализации SLA (сроки обработки), но с сохранением «красных линий» по KYC/AML.

Как это может повлиять на рынок в целом

• Контрагентский риск. Для многих трейдеров Binance остаётся ключевым окном ликвидности. Новость о смягчении мониторинга в теории снижает премию за риск контрагента, что поддерживает глубину стаканов и деривативные рынки.
• Конкуренция бирж. Если давление снижается, Binance легче конкурировать на полях листингов и маркет-мейкинга, что побуждает соперников ускорять развитие продуктов и «дешевить» торговую инфраструктуру.
• Регуляторная мапа. Сигнал от DOJ читается как коррекция практики «монитор–по-умолчанию». Это не «амнистия», а смена акцентов: от внешнего «надзирателя» к усиленной внутренней отчётности и постфактум-контролю.  

История вопроса: сделка 2023 года и что поменялось за два года

В ноябре 2023 года Binance урегулировала претензии Минюста США и других ведомств, согласившись на крупные выплаты и усиление комплаенса. Рынок получил переходный период: новая управленческая команда, перестройка процессов, усиление санкционного и транзакционного мониторинга, обработка исторических кейсов. За 2024–2025 годы индустрия увидела и другие «потепления»: например, снижение градуса части расследований против отдельных криптокомпаний и постепенную институционализацию рынка через биржевые продукты. На этом фоне обсуждение досрочного снятия монитора выглядит логично — при условии, что биржа доказала устойчивость процедур.  

Риски и ограничения: где инвестору не стоит питать иллюзий

• Решение ещё не принято. Переговоры могут затянуться, а исход — оказаться частичным (например, замена на усиленную внутреннюю отчётность, KPI, аудиты «по событиям»). 
• Надзор других ведомств. Снятие монитора от DOJ не отменяет требований Минфина/FinCEN/OFAC и банковских партнёров — санкционные и AML-процедуры сохранятся. 
• Юрисдикционные различия. На локальные режимы (ЕС, Великобритания, Азия) решение DOJ влияет опосредованно; требования локальных регуляторов и лицензий остаются.
• Корпоративный цикл комплаенса. Даже без внешнего монитора бирже нужно поддерживать доказуемые рамки контроля: независимые проверки, «двойной контроль» критичных решений, регулярный тренинг персонала и proof-of-controls для контрагентов.

Как пользователю действовать «в режиме неопределённости»: практический чек-лист

1. Гигиена аккаунта. Обновите KYC-данные, включите 2FA, проверьте резервные коды — это ускорит реакции службы поддержки при любых проверках.
2. Диверсификация контрагентов. Держите запасной он-рамп/офф-рамп и альтернативного кастоди-провайдера; комплаенс-события приходят «пакетами» и в «неудобный» момент.
3. Прозрачность происхождения средств. Подготовьте документы (история операций, отчёты), чтобы быстро проходить запросы на подтверждение происхождения активов.
4. Размеры позиций и риск-менеджмент. Не завязывайте критичный кэшфлоу на одного провайдера; следуйте принципам risk-management и не игнорируйте лимиты по концентрации активов.
5. Следите за официальными обновлениями. Финальный текст решения (если будет) появится в публичных документах/заявлениях; не полагайтесь на пересказы из соцсетей.

FAQ: короткие ответы на частые вопросы

Monitorship снимут «раз и навсегда»?

Если решение примут, речь может идти о замене внешнего монитора на усиленную внутреннюю отчётность и контрольные метрики, а не об «исчезновении» надзора как такового. Точные условия — в финальных документах.

Сразу станет легче выводить/вводить деньги?

Часть процедур может ускориться, но банки-партнёры продолжат требовать строгий AML/KYC и соблюдение санкционного режима. Это стандарт рынка после 2023–2024 годов. 

Повлияет ли это на листинги новых токенов?

Косвенно — да: ниже издержки, шире «окно» для инициирования листингов. Но качество комплаенса проектов останется определяющим: «серые зоны» и санкционные риски никто не будет брать на баланс.

Итог

Binance и DOJ обсуждают досрочное смягчение/снятие внешнего монитора по соглашению 2023 года — это сильный маркер для всего рынка. Для пользователей это может означать более предсказуемые сроки операций и возвращение части «скорости» процессов, но без возврата к «вольнице» 2021–2022: высокий стандарт комплаенса теперь встроен в бизнес-модель. Следим за финальными документами и готовим операционную «страховку»: резервные он-/офф-рампы, аккуратный учёт происхождения средств и дисциплину риска. 

Полезно по теме: краткая справка о бирже — Binance; основы AML для криптобизнеса (минимум теории и практические чек-листы).